6月22日，深圳金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，平安银行深圳分行及相关责任人因“银行承兑汇票保证金来源不合规，信用证贸易背景审核不严”，深圳金融监管局对机构没收违法所得7万元，罚款130万元；对林伟生给予警告并处罚款5万元，对冯海峰给予警告。
记者了解到，银行承兑汇票保证金来源不合规，核心指保证金非企业自有资金，而是通过贷款、贴现资金或非法融资等渠道获取，此举旨在防范“以票揽存”及信贷资金空转风险 。
实际上，不只是平安银行，近期多家深圳银行同样因为“银行承兑汇票”等相关违规因素领到百万级罚单，涉及本地国有大行、股份行和城商行。比如，农业银行深圳市分行因“银行承兑汇票保证金来源不合规”被罚205万；光大银行深圳分行因“滚动开立银行承兑汇票”被罚款120万元，两名员工被警告。
值得一提的是，这也是今年以来深圳金融监管局对平安银行开出的第二张罚单。4月，平安银行汽车消费金融中心因“商用车贷款、车抵贷、附加费贷款业务违规，客户收入认定不审慎”，被该局罚款140万元。
采写：南都湾财社记者 卢亮
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